大发彩神通免费版 ATM转账,合规者无须“次日达”

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  央行升级举措打击电信网络新型违法犯罪

  ATM转账,合规者不用说“次日达”

  日前,中国人民银行发布了《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(简称《通知》)。《通知》明确,符合要求的ATM转账可不再24小时到账。

  据了解,《通知》针对当前打击治理电信网络新型违法犯罪面临的新形势、新要求和新情况报告,从健全紧急止付和快速冻结机制、加强账户实名制管理、加强转账管理、强化特约商户与受理终端管理、广泛宣传教育、落实责任追究机制等方面提出21项土法律措施,进一步筑牢金融业支付结算安全防线。

  值得注意的是,《通知》规定,符合要求的自助柜员机(ATM)转账可不再执行24小时后到账的规定。

  “目前,不法分子转移诈骗资金渠道处在了很大变化,通过自助柜员机具诱骗诈骗数量可能很少。”中国人民银行有关负责人表示,经商公安部门,《通知》对自助柜员机转账管理政策作了适当调整,即通过自助柜员机具为被委托人办理业务时,可在转账受理界面(含外文界面)以中文显示收款人姓名、账号和转账金额等信息(姓名应当脱敏外理),并以中文明确提示该业务实时到账,由客户确认。符合上述要求的,可不再执行自助柜员机具转账24小时后到账的规定。

  《通知》加大了对买卖账户行为的惩戒力度。对于出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或支付账户的行为,相关单位和被委托人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,不用说得为其新开立账户。

  “多量电信网络新型违法犯罪案件反映出,当前不法分子转移诈骗资金使用的账户有从银行账户向支付账户,很重是单位支付账户转移的趋势。”中国人民银行有关负责人表示,而要素非银行支付机构也处在单位支付账户实名审核不到位、使用不规范等问题图片,容易被不法分子利用。

  为此,《通知》从三方面进一步加强单位支付账户管理。一是支付机构为单位开立支付账户应当严格审核单位开户证明文件的真实性、完整篇 性和合规性,开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,并向单位法定代表人或负责人核实开户意愿,留存相关工作记录。支付机构可采取面对面、视频等土法律措施向单位法定代表人或负责人核实开户意愿,具体土法律措施由支付机构根据客户风险评级确定。二是要求支付机构于2019年6月200日前按上述要求完成存量单位支付账户实名制落实情况报告核实工作。三是要求支付机构根据单位客户风险评级,合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额。对同一单位所有支付账户余额付款总金额进行限制。

  中国人民银行有关负责人提醒消费者,为了保障自身资金安全,要掌握电信网络新型违法犯罪典型手法及应对土法律措施、转账汇款注意事项,认识买卖账户社会危害,强化被委托人金融信息保护意识。日常生活中,要注意保管好被委托人的身份证、银行账户和支付账户,妥善保护被委托人身份信息、账户信息、金融交易信息等,确保被委托人的被委托人金融信息等隐私信息不受侵害。(记者陈果静)

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